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リタイアメントプラン （老後生活資金設計）相談
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| 退職後のセカンドライフはどこへ住むか、どんな生活をしたいか、そのために我が家ではどれだけ資金が必要かということを具体的な数字で把握することが大切です。リタイア後の収入としての公的年金、現在の金融資産、負債などを総点検して、退職金の運用も考えていく必要があります。安心できるセカンドライフのための具体的なプラン作りをお手伝いします。 |
●50代頃から準備しておきたいこと
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| そろそろお子様の教育費にめどがつく50代のリタイアメントプランニングは住宅ローンや保険の見直しなどメリットの大きい対策を立てることのできるベストタイミングです。無駄なコストを抑えることで貯蓄ペースを上げ、公的年金を補完する金融商品の選択もご家庭の事情に合わせて検討していきましょう。 |
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・ キャシュフロー表、財産簿の作成
・ 保険の見直し（お子様の成長後死亡保障額の見直し）
・ 住宅ローンの見直し（手持ち資金または退職金での繰り上げなど試算）
・ 退職後の収入（公的年金額の確認と個人年金や財形年金など）の確認
・両親からの相続（トラブルをおこさないための事前の対策） |
●定年退職前後にしておきたいこと
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| 公的年金額の再確認や定年後仕事を続けるケースでは（厚生年金被保険者として働く場合）在職老齢年金の金額確認など、リタイア後のマネープランに大きくかかわる事柄があります。退職後の健康保険任意継続や加入にはすみやかに手続きが必要なこともあります。これらの手続きを確認すると同時に、加入していた団体定期保険や財形年金などの受け取り手続きも必要です。 |
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・ 退職金の試算、企業年金の受け取り方法の確認と選択
・ 団体保険の個人契約への切り替えなど確認、財形貯蓄終了手続き
・ 退職金の預け先や運用について最終確認と実行 |
●リタイア後でもしておきたいこと
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| 病気や介護が必要になった場合を考えて資金的なことも考えておきましょう。不動産や金融資産がある場合は、もめごとを避ける意味で相続対策や遺言書を残すことも家族のためといえるでしょう。 |
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・ 財産簿の作成と家族に引き継ぐ資産の検討→相続対策→遺言書作成
・ 金融資産の預け替えや運用
・ 住宅のリフォームや将来の住居費用の確認 |
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